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www.elpopularnews.com 28 de Julio - 3 de Agosto, 2017 © El Popular I 2A VEA "PACE" página 3A BAKERSFIELD, CA - Un grupo de inves- tigación asociado con la industria de energía limpia emitió una carta el lunes acusando a la Junta de Supervisores del Condado de Kern de violar la Ley Ralph M. Brown, la ley de reunio- nes abiertas del estado. La carta de dos páginas del abogado Karl Olson, de Cannata, O'Toole, Fickes y Lamazan, dijo que los supervisores violaron la ley al votar para eliminar el pro- grama de financiamiento de energía limpia en el condado de Kern no in- corporado el 11 de julio, en el cual supervisores indicaron que la razón principal del cual ellos votaron para eliminar el programa es debido a las "super derecho de reten- ción" que afectan a las hipotecas y pueden cau- sar problemas al tratar de vender o refinanciar la casa. Uno de los prob- lemas de este programa es que es administrado por medio de la empresa privada que financian el programa al poner un derecho de retención, la cual no se traslada al dueño de la casa, así for- zando al dueño de una casa PACE de pagar Grupo desea invalidar el voto administrativo de eliminación del programa PACE ALFONSO SIERRA / EL POPULAR el financiamiento por completo o hacer que el comprador asuma el costo; forzando al tes- orero del Condado a que cobre los pagos hechos a las empresas privadas en sus rollos de impuestos. Olson está repre- sentando el proyecto Cheques y Equilibrios un blog que el Director Ejecutivo Scott Peter- son describe como "un organismo de vigilancia investigativo que man- tiene cabilderos y otros que bloquean el creci- miento de una economía sostenible respon- sable ante el público". Olson apoya la afir- mación del grupo se- ñalando una declara- ción en una solicitud de subvención presen- tada por la Asociación de Agentes de Bienes Raíces de Bakersfield a la Asociación Nacional de Agentes de Bienes Raíces en busca de fon- dos para una campaña de cabildeo anti-PACE. La declaración de la representante de la inmobiliaria, Kim Schaefer, dice que ha hablado con "funciona- rios locales elegidos" que están dispuestos a "comprometer los vo- tos necesarios" para colocar una moratoria en los préstamos de fi- nanciamiento de PACE. El programa PACE provee financiamiento para renovaciones resi- denciales y comerciales que son eficientes en el consumo de energía, incluyendo ventanas, unidades de aire acondi- cionado y la instalación de paneles solares. Algunos Agentes de Bienes Raíces se han opuesto al programa porque está financiado por una propina sobre los impuestos de propie- dad asociados con la propiedad mejorada. Eso puede complicar la venta o refinanciación de la propiedad, afirmaron. Los portavoces de las empresas que adminis- tran el programa PACE plantearon las mismas preocupaciones antes de la reunión del pasado martes y enviaron so- licitudes de registros pú- blicos para investigar la demanda. El Proyecto Cheques y Equilibrio envió solic- itudes similares al Con- dado de Kern el lunes, antes de la carta de Ol- son. En un artículo es- crito para el Bakersfield Californian por el hipo- tecario Mike George, dueño de la hipotecaria AGAPE MORTGAGE, en Bakersfiled, George discutió 12 desventajas que el programa puede tener. Estos problemas suelen ser: 1. Prestamos abusivos: una persona debe califi- car baso en su habilidad de pager, no sobre la equidad de la casa. 2. Está estructurado como evaluación fiscal: Tal como está estructu- rado como una evalu- ación fiscal, la cantidad debida se amarra a la propiedad en vez de am- arrarse al dueño. 3. Se forma en una "super derecho de reten- ción": eso quiere decir que en caso de que el dueño no pueda pagar la hipoteca, el préstamo de este programa viene so- brepasando a la hipote- ca, el cual viola muchas de las clausulas hipote- carias. 4. No hay supervisión financiera: la mayoría de las personas expli- cando el programa no tienen experiencia finan- ciera. 5. No hay prueba de beneficios o valor: es decir, los programas de PACE no son vendidos sin tener primero una au- ditoria sobre la energía limpia o certificación de una tercera persona. 6. Sin costo de uti- lidades: Uno piensa que con este programa el costo de las utilidades puede bajar, pero no es verdad, ya que el costo se materializa en los costos adicionales. 7. La inflación de los precios: Usualmente los contratistas del pro- grama PACE incre- mentan el costo de los precios. Usualmente co- brando más de lo que es necesario. 8. Tazas de interés altas.: La tasa de interés cobrada para este pro- grama, puede ser del meas del doble de la taza existente de la hipoteca de la casa. 9. Revelación inadec- uada: Usualmente el precio total a pagar, in- cluyendo impuestos y cuotas que no son reve- ladas al principio. 10. Grandes penali- dades al pagarlo tem- prano: las penalidades por pagar el préstamo temprano pueden au- mentar el costo del bal- ance principal y puede incluir pagos de interés adicionales. 11. Cuotas de pagos atrasados: utilizan las mismas medidas que uti- liza el gobierno cuando falta el pago de impues- tos y pueden llegar a la perdida de la casa. 12. Predeterminado au- tomático: Si una hipo- teca predetermina que ninguna otra hipoteca o derechos de reten- ción que tomen prio- ridad a la hipoteca pri- maria se tendrán que pagar de inmediato. El abogado provision- al del Condado de Kern Mark Nations dijo que la carta es un paso procesal necesario antes de que un grupo pueda demandar a la Junta de Supervisores del Condado de Kern.

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