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www.negociosnow.com 20 Agosto 2022 Negocios Now U n empleado le escribe a otro: "No le cuente al Jefe, altera los resulta- dos y deposite el dinero en mi cuenta personal; nos vamos a buscar un dinerito los dos". Una banquera le envía un mensaje a un cliente que busca un préstamo para construcción de un edificio de vivienda: "Lo voy a ayudar con el préstamo, pero quiero (a cambio) un apar- tamento". Marta Cadavid tiene incon- tables ejemplos de actos de cor- rupción, abusos y fraude interno en corporativos, gracias a The Fraud Explorer (TFE), un soft- ware único desarrollado por su empresa NOFRAUD LATAM LLC. y que se basa en la analítica del comportamiento humano (Human Behavior Analytics). Desde el 2016 Cadavid ha pre- sentado The Fraud Explorer como un software disruptivo en diver- sas compañías en Latinoaméri- ca. Ahora, en Estados Unidos, la estrategia es implementar esta tecnología en más organizaciones para ayudar a crear valor a través de la predicción, prevención y detección de actos deshonestos. "Los intentos de fraude y la cor- rupción dentro de las empresas son algo muy común en muchas organizaciones y una preocupa- ción constante para los ejecutivos. TFE está diseñado para resolver este problema", dijo Cadavid. LA CIENCIA DEL COMPORTAMIENTO HUMANO La incertidumbre sobre el futuro es el gran desafío de los líderes empresariales. En ese sentido, la ciencia del comportamiento humano (Behavioral Science) tiene una importancia capital para los negocios y sus concerni- entes riesgos. Para Cadavid el éxito empre- sarial está ligado a la capacidad de anticipar el comportamiento humano y sus consecuencias en la creación de valor de la empresa. Por ejemplo, entender las motivaciones o impulsos del ser humano con respecto a los riesgos, comprender los sesgos, detectar y modificar comporta- mientos humanos corrosivos, o predecir una situación per- sonal que puede escalar en un acto criminal, son algunos de los beneficios del estudio del com- portamiento humano a través de la inteligencia artificial como estrategia corporativa para mejorar la toma de decisiones, explica la especialista. Según Cadavid, TFE está desarrollado con modelos pre- dictivos basados en sentimien- tos que identifican, priorizan y remueven barreras para opti- mizar recursos y agregar valor a través de la gestión proactiva y reducción del fraude, abuso corporativo, despilfarro corrup- ción y otros actos antiéticos, usando la riqueza informativa de los datos no estructurados con algoritmos que reconocen el comportamiento deshonesto y oportunista y la elusión o eva- sión de controles internos. "The Fraud Explorer combina la teoría del triángulo del fraude, el procesamiento del lenguaje natural, la analítica del compor- tamiento humano y la semán- tica para monitorear comuni- caciones escritas y de voz en el entorno corporativo a través de dispositivos electrónicos; todo ello sin acceder a datos con- fidenciales para responder de manera anticipada a la materi- alización de los riesgos", afirma. TRABAJA EN TIEMPO REAL La base de conocimiento TFE está compuesta por una librería conductual de más de 95,000 expresiones relacionadas con presiones personales y finan- cieras, oportunidades creadas por la persona o falta de controles internos de la empresa, y racio- nalizaciones cuando la persona justifica los medios para cometer fraude. Dicha librería está cla- sificada en más de 22 unidades de negocio, en inglés y español, con expresiones propias de cada país que se personalizan para cada organización. La librería conduc- tual incluye términos técnicos y complejos propios de diferentes industrias como la energía, las finanzas o el trading. The Fraud Explorer trabaja en tiempo real, 24/7, para iden- tificar irregularidades en etapa temprana, descubrir esquemas de fraude, mitigar pérdidas monetarias y abordar investiga- ciones rápidamente a través de la generación de alertas desde la implementación apuntando a la proactividad en las áreas de auditoría, cumplimiento y administración de riesgos. Las alertas corresponden a eventos reales y relevantes, ya que se depuran para minimizar los fal- sos positivos y acortar el tiempo de atención de irregularidades. The Fraud Explorer es la herramienta que direcciona la estrategia de administración de los riesgos con modelos predic- tivos asociados a los sentimien- tos para entender el compor- tamiento deshonesto del ser humano y gestionar el ambiente laboral hostil, tóxico y negativo. Marta Cadavid, CAMS, CFE, CHTI, AML CEO de NOFRAUD LATAM. www.thefraudexplorer.com The Fraud Explorer contra el fraude interno en las empresas LUEGO DE UNA EXITOSA IRRUPCIÓN EN LATINOAMÉRICA, LA EMPRESARIA MARTA CADAVID BUSCA EXPANDIR A ESTADOS UNIDOS SU SOFTWARE ANTIFRAUDE, THE FRAUD EXPLORER.

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